米上院「イラン制裁ウォレットの84%がUSDT」 テザーは5.5億ドル凍結

イラン関連で制裁・押収の対象となった暗号資産ウォレット846個のうち、84%がテザーのステーブルコインUSDTのみ、またはほぼUSDTのみを使っていたとする米上院の報告書が9月28日（現地時間）に公表された。上院常設調査小委員会（PSI）の民主党筆頭委員リチャード・ブルーメンソール議員と小委の民主党側スタッフがまとめたもので、USDTをイランの「影の銀行（シャドーバンキング）」の中核的な決済手段と名指しした。影の銀行とは、制裁を逃れて正規の銀行網の外で資金を動かす非公式の資金網を指す。テザーは同日、今年イラン関連のUSDT約5億5000万ドルの凍結を支援したと発表した。

846個のウォレットを巡り分かれる説明

「USDTは制裁対象者、テロ組織、犯罪組織の隠れ家ではない」

パオロ・アルドイーノ テザーCEO

ビットコインからUSDTへ移った時期

報告書は、イランと関連組織の主な決済手段が2023〜2024年の間にUSDTへ移ったと分析した。イスラエルが2021年6月に初めて指定したハマスの募金ウォレットは主にビットコインを受け取っていたが、OFACが2024年3月に制裁した募金組織「ガザ・ナウ」のウォレット8個に流入した約450万ドルはほぼ全てUSDTだったと記した。

イラン中央銀行側の資金の流れにも触れた。流出文書に記載された中央銀行のウォレット2個は2025年4〜5月に約5000万ドルをUSDTのみで受け取り、数日以内にイランの取引所ノビテックスやラムジネックス、あるいはミキサー（取引履歴を混ぜて追跡を困難にするサービス）に送ったという。イランの代表的な資金洗浄役ババク・ザンジャニ氏が2025年12月にXで公開した中央銀行のウォレットは、2026年9月現在もテザーのブロックリストに載っていないというのが小委の分析だ。

財務省・司法省に委ねられた判断

ブルーメンソール議員はスコット・ベッセント財務長官と司法省に書簡を送り、テザーのマネーロンダリング対策・制裁順守の実態を調査するよう求めた。報告書は、米国との関わりが大きいドル建てステーブルコインの発行体に米国の制裁法を直接順守させるべきだと提言した。また、テザーと数十億ドル規模の出資関係にあるキャンター・フィッツジェラルドが、ハワード・ラトニック商務長官がかつて率い、現在はその子どもたちが経営する会社である点を挙げ、連邦当局の監督が緩かったのではないかとの疑問も提起した。

報告書は、テザーが6月4日に小委の資料要求書簡を受け取ったことを確認したが、公表時点まで回答していないと記した。報告書によると、テザーは時価総額ベースで世界のステーブルコインの約60%を占める。

韓国ウォン建て市場のテザー

USDTはアップビットとビッサムの両方で、ウォンで直接売買するウォン建て市場に上場している。9月29日午後11時36分（韓国時間）時点の価格はアップビットが1351ウォン、ビッサムが1352ウォンで、直近24時間の取引代金はアップビットが約754億ウォン、ビッサムが約913億ウォンだった。同時刻のCoinyongの相場画面のウォン・ドル為替レートは1358.97ウォンで、アップビットのUSDT価格はこれを約0.6%下回った。アップビットでの直近52週の最安値は9月23日の1338ウォンだ。