FATF、暗号資産の集中審査に着手 韓国も初めて審査対象に

金融活動作業部会（FATF）は、暗号資産分野で国際基準を十分に守れていない国を選んで審査する集中審査（targeted review）に乗り出す。これまで暗号資産の項目について正式な評価を受けていない加盟国も履行状況を報告する必要があり、韓国の金融情報分析院（FIU）は11月2日、韓国も今回の審査を受けることになると明らかにした。

FATFは10月28〜30日、フランス・パリのOECD本部で、英国出身のジャイルズ・トムソン議長が初めて主宰する総会を開き、これを決めた。総会には200を超える加盟国と国際機関のオブザーバーが参加した。韓国からはイ・ヒョンジュ金融情報分析院長を首席代表に、金融情報分析院、法務部、外交部、金融監督院、韓国金融研究院の5機関が出席した。

審査対象は暗号資産取引が多い国

FATFは30日に公表した総会の結果に関する声明で、犯罪組織が詐欺、スキャム、制裁逃れ、マネーロンダリング、テロ資金供与、拡散金融（大量破壊兵器の開発資金調達）に暗号資産を悪用する例が増えているとして、新たな集中審査と迅速なフォローアップ手続きを導入すると明らかにした。審査は客観的な基準に基づき、暗号資産分野の規模が相当大きい国を、これまでの審査状況をもとに選んで実施する。4月のFATF閣僚宣言を受けた措置だ。

FIUによると、今回の審査の根拠はFATF勧告15だ。勧告15は暗号資産交換業者にマネーロンダリング対策の義務を課し、暗号資産を送る際に送り手と受け手の情報を一緒に伝える「トラベルルール」などを定めている。FATFは、暗号資産分野の規模が大きく、この基準の履行に不備が確認された国を重点的に分析する。第4次相互審査で勧告15に基づく法整備と運用実績について正式な評価を受けていない加盟国も、自国の履行状況を報告しなければならない。

韓国、暗号資産分野で初の評価へ

韓国はFATFの第4次相互審査で勧告15（暗号資産分野）の評価を受けていない。FIUは今回の集中分析を通じ、国内の暗号資産と暗号資産交換業者の分野における国際基準の履行状況を報告し、審査を受けることになると明らかにした。

「これまで韓国が運用してきた暗号資産関連のマネーロンダリング対策制度の履行水準と実質的な運用成果を総合的に点検できる機会になる」

韓国金融情報分析院プレスリリース

FIUは今回の審査を生かして法運用の実効性を綿密に検討・補完し、次回の第5次相互審査に向けて事前に備えるとしている。韓国では改正特定金融情報法（特金法）により、2021年3月25日から暗号資産交換業者にマネーロンダリング対策の義務が適用された。既存の業者は同年9月24日までにFIUへの届け出が必要で、トラベルルールの検査・監督は1年の猶予を経て2022年3月25日に始まった。

FATFは集中審査の結果を2027年6月と10月に公表するとしている。FIUのプレスリリースは、結果が2027年6月の総会で正式に発表される予定だと記している。FATFは、暗号資産分野で戦略上の不備が確認された国と継続的に対話し、研修や能力強化プログラムを通じて履行を支援する方針だ。

北朝鮮・イランはブラックリスト据え置き、ベトナムに警告

今回の総会で北朝鮮とイランは、6月の総会と同様に、金融取引の制限など積極的な対抗措置が必要な「行動要請対象の高リスク国・地域（ブラックリスト）」にとどまった。ミャンマーは取引時に厳格な顧客確認が必要な高リスク国の地位を維持し、FATFはミャンマーで行われている大規模な詐欺・スキャム活動への対応を求める要請を一段と強めた。

北朝鮮は総会の開催中に起きた大規模な暗号資産窃取事件の背後にいるとも指摘された。米連邦捜査局（FBI）は10月31日、北朝鮮が10月29日ごろバイナンスから60億ドルを超える暗号資産を盗んだと発表した。FBIは、北朝鮮のハッカーが盗んだ資産を主にイーサリアムに換えているとして、分散型金融（DeFi）サービスや暗号資産交換業者に関連アドレスとの取引を遮断するよう求めた。

強化モニタリング対象国・地域（グレーリスト）は、ブルガリア、コートジボワール、コンゴ民主共和国、モナコの4カ国が外れ、従来の22カ国から18カ国になった。リストに残ったベトナムについて、FATFは改善のペースに相当な懸念を示し、次回総会までに目に見える改善がなければ次の措置を検討するとした。総会はスキャム拠点に関連する不正資金の流れを最初から最後まで分析した新たな報告書も採択し、報告書は来週公表される。米国とメキシコの新たな相互審査報告書も今回の総会で採択された。